Nếu bạn là một nhà đầu tư tài chính, đặc biệt là đầu tư trong lĩnh vực đa cấp thì chắc chắn ít nhiều bạn cũng đa nghe đến mô hình Ponzi. Vậy chính xác mô hình Ponzi là gì? Và làm thế nào để nhận biết được một mô hình Ponzi lừa đảo. Mời bạn cùng Tincoinviet.com tìm hiểu qua bài viết sau đây.
Mô hình Ponzi là gì?
Ponzi hay mô hình Ponzi là hình thức vay tiền của người này để trả nợ cho người khác. Kẻ đi vay tiền luôn đưa ra cam kết sẽ trả lãi cao cho người cho vay và đồng thời quảng cáo với họ về những tấm gương đã từng nhận được lãi xuất cao trước đây để lôi kéo người cho vay. Thậm chí người cho vay còn giới thiệu những người mới tham gia cho vay vì thấy lãi xuất hấp dẫn. Với hình thức này, kẻ đi vay ngày càng gom được những khoản tiền lớn từ những người cho vay mới hơn.
Chủ của các mô hình Ponzi thường lôi kéo các nhà đầu tư mới bằng cách cung cấp lợi nhuận cao hơn hẳn các khoản đầu tư khác, lợi nhuận có thể là ngắn hạn hoặc là cao bất thường hay kéo dài một cách không bình thường.
Mô hình Ponzi có khi bắt đầu giống như một công ty kinh doanh hợp pháp, cho đến khi công ty hoạt động không đạt được lợi nhuận như kỳ vọng. Công ty trở thành một trò Ponzi nếu nó sau đó tiếp tục cách hành vi gian lận. Dù ban đầu tình hình như thế nào, việc phải trả lãi cho người vay cao đòi hỏi một dòng chảy tiền đủ ngày càng tăng từ các nhà đầu tư mới để duy trì mô hình này.
Những dấu hiệu nhận biết dự án Ponzi lừa đảo
Mặc dù xuất hiện khá sớm và bị phát hiện vào năm 1920, nhưng mô hình Ponzi không kết thúc từ đó. Công nghệ thay đổi và các kế hoạch Ponzi cũng thay đổi theo. Vào năm 2008, Bernard Madoff bị tố cáo sử dụng mô hình lừa đảo Ponzi để tạo ra các báo cáo giao dịch giả mạo, nhằm chứng minh với nhà đầu tư rằng quỹ đầu tư của mình có lợi nhuận.
Và trong lĩnh vực tiền điện tử, Blockchain hiện tại cũng đang có rất nhiều dự án sử dụng mô hình Ponzi để lôi kéo, lừa đảo các nhà đầu tư tham gia, đã có vô số người tại Việt Nam nói riêng và trên toàn thế giới nói chung mất tiền vì đầu tư vào các dự án đa cấp biến tướng này. Vì thế, bạn cần có kiến thức để nhận biết các dự án đang hoạt động theo mô hình này, từ đó tránh xa chúng. Dưới đây là 7 dấu hiệu giúp bạn xác định một mô hình Ponzi:
- Luôn cam kết mang lại lợi nhuận cao, nhưng rủi ro là rất thấp
- Lợi nhuận ổn định bất kể điều kiện thị trường biến động ra sao
- Các hình thức đầu tư không được đăng ký với các cơ quan có thẩm quyền có uy tín
- Các hình thức hoặc chiến lược đầu tư của tổ chức đều được gọi là bí mật hoặc được mô tả rất rắc rối
- Khách hàng không được phép xem các giấy tờ chính thức cho các khoản đầu tư của họ
- Khách hàng rất khó để rút tiền ra khỏi tổ chức
Hi vọng với bài viết này, bạn đọc đã có thêm những thông tin chi tiết về mô hình Ponzi. Hãy thật cẩn trọng với những dự án đầu tư siêu lợi nhuận.
>> Xem thêm: Ba chiến lược giúp bạn hold coin hiệu quả năm 2020
